Não comece pelo diagnóstico.
Patrimônio, renda e investimentos mostram a realidade atual. Mas não revelam a vida que o cliente quer construir.
O dinheiro não é o fim. É o meio para a vida que o cliente quer viver.
O Método NDV reorganiza o planejamento financeiro a partir do projeto de vida. Em vez de começar por saldo, carteira e produto, a conversa começa pelo destino que o cliente quer construir.
Qual vida esse cliente quer construir?Antes de abrir o dossiê
A maioria das conversas começa na página errada do dossiê.O planejamento ganha direção quando começa pela vida.
Patrimônio, renda, dívidas, custos e investimentos importam. Mas eles explicam a realidade atual — não a vida que o cliente quer construir.
Qual é a vida que esse dinheiro precisa sustentar?
Comece pelo destino.
O advisor abre espaço para o cliente nomear objetivos, escolhas e marcos que quer viver no curto, médio e longo prazo. Essa vida desejada se transforma no NDV Alvo: uma referência para orientar as próximas decisões financeiras.
A arquitetura do NDV
O planejamento em três etapas.O alvo. O diagnóstico. A estratégia.
O NDV organiza o planejamento em três níveis. A vida desejada vira referência. A realidade atual e futura é confrontada com esse destino. E as decisões financeiras passam a responder à mesma lógica.
01 · NDV Alvo
A vida que o cliente quer construir no futuro.
O NDV Alvo transforma objetivos de vida em uma referência numérica. Ele não mede a manutenção da vida atual; mede destino: moradia, liberdade, educação, experiências, patrimônio e legado.
O que define o destino
O que entraAposentadoria · moradia futura · educação · viagens especiais · bens · legado.
O que não entraAluguel atual · contas essenciais · custo fixo corrente · manutenção básica da vida atual.
02 · NDV Diagnóstico
A realidade que precisa sustentar essa vida.
O diagnóstico confronta o NDV Alvo com a realidade atual e futura. Não é uma fotografia do saldo de hoje; é o filme da vida financeira ao longo do tempo.
- Modelo tradicional
- Saldo, carteira, orçamento atual.
- NDV
- Trajetória da renda, evolução do custo fixo, impacto futuro dos objetivos e riscos que afetam o plano.
Linha da Vida
Não é uma fotografia. É o filme.
HojeRenda · custo fixo · patrimônio · dívidasPróximo cicloFilhos · moradia · eventos de liquidezLongo prazoRiscos · aposentadoria · legado03 · NDV Estratégia
O caminho para tornar esse plano possível.
É aqui que surgem as decisões para reduzir a distância entre realidade e destino: capacidade de poupança, rentabilidade-alvo, horizonte de tempo, ajustes de rota, proteção e eficiência financeira.
A estratégia responde
- 01
Quanto precisa poupar a mais.
- 02
Quanto os investimentos precisam render.
- 03
Onde estender prazo ou ajustar objetivos.
- 04
Onde proteção e eficiência fortalecem o plano.
- 01
O papel do advisor
Quando o dossiê existe,o produto deixa de precisar ser empurrado.
No NDV, investimento, seguro, previdência e crédito deixam de ser ofertas isoladas. Eles passam a fazer sentido dentro de um projeto de vida que o cliente reconhece como seu.
| Antes do dossiê | Com o dossiê aberto |
|---|---|
| A conversa começa na carteira | A conversa começa no dossiê de vida |
| Objetivos surgem separados | Decisões fazem parte de uma trajetória |
| Produto precisa ser justificado isoladamente | Produto passa a ser consequência da estratégia |
| Contato só acontece quando algo muda | O registro cria novos motivos para conversar |
| O profissional pode parecer um distribuidor | O advisor atua como arquiteto do dossiê |
A mesma lógica nas duas pontas
Método, plataforma e experiência.Sinergia no mesmo ecossistema.
Método, portal, app e Open Finance não funcionam como produtos separados. O NDV define a direção, a plataforma organiza a estratégia e o app mantém o cliente conectado ao plano entre as reuniões.
Na plataforma do advisor
O NDV orienta construção, simulação e acompanhamento do projeto de vida.
Na experiência do cliente
O plano continua ativo, visível e conectado à rotina 365 dias por ano.
No ecossistema Walkr
Método, app, plataforma e oportunidades de relacionamento funcionam de forma integrada.
Relevância que se constrói
De como o cliente quer viver à estratégia que torna isso possível.Conheça o Método NDV dentro da Walkr Advisor.
Conheça o Método NDV e veja como conduzir uma conversa que começa pela vida do cliente, transforma objetivos em estratégia e mantém o planejamento relevante ao longo do tempo.